Konkretisierung im Markt
Dass für Kunden neben der Rendite ihrer Anlagen auch Nachhaltigkeit immer wichtiger wird, wurde Anfang dieses Jahres an dieser Stelle in einem Sustainability-Blog aufgezeigt. In der Zwischenzeit haben sich Akteure des Schweizerischen Finanzmarktes in Nachhaltigkeitsthemen prägnant positioniert.
Im Frühjahr erfolgte der Beitritt der Schweiz zur Internationalen Plattform für ein nachhaltiges Finanzwesen (IPSF). Ende Juni hat der Bundesrat einen Bericht und Leitlinien zur Nachhaltigkeit im Finanzsektor verabschiedet. Die FINMA hat zeitgleich bestätigt, dass sie sich mit Klimarisiken in der Finanzbranche befasst.
Wertvolle Publikationen zu Sustainable Finance
Die Schweizerische Bankiervereinigung (SBVg) hat sich bereits anfangs Juni als Stimme der Banken zum Thema Sustainable Finance mit folgenden Publikationen konkret geäussert:
- Das im September 2019 publizierte «Positionspapier SBVg Sustainable Finance» wurde aktualisiert. Es zeigt auf, dass der Finanzplatz Schweiz das Potenzial hat, zu einem weltweit führenden Hub für Sustainable Finance zu werden. Um dies zu erreichen, werden eine Reihe eigener Initiativen der Banken und die idealen politischen Rahmenbedingungen beleuchtet.
- Der «Leitfaden für den Einbezug von ESG-Kriterien in den Beratungsprozess für Privatkunden» ist in drei Kapitel (für wen, was, wie) mit je zwei Prinzipien gegliedert. Er schafft keine zusätzlichen regulatorischen Anforderungen, bietet aber eine Hilfestellung für die Aufnahme und Umsetzung von ESG-bezogenen Kundenbedürfnissen. Der Beratungsprozess ist bereits durch die bestehende Regulierung abgedeckt und beinhaltet (wenn auch ohne explizite Nennung) auch die Erfassung der ESG-Kundenpräferenzen.
- Die Broschüre «Sustainable Finance in der Schweiz: Von einer Pionierin zu einem international führenden Hub – Grundpositionen und wirksame Ansätze» fasst Nachhaltigkeit im Bankensektor der Schweiz, internationale Entwicklungen und Grundsatzpositionen der SBVg zusammen. Auch wird erläutert, wie der Schweizer Finanzplatz am meisten zur Nachhaltigkeit beitragen kann. Sustainable Finance ist für den Schweizer Finanzplatz durch Stärken wie Erfahrung und Finanzwissen und die lange Tradition in Sustainable Finance eine Chance.
Die Banken sind in der Pflicht
Der Leitfaden ist ein Beispiel für die im Positionspapier aufgeführten Eigeninitiativen der Banken und dient als Leitplanke für die korrekte Beratung. Durch den unverbindlichen Charakter des Leitfadens wird ersichtlich, dass Banken ohnehin im Rahmen der treuhänderischen Pflicht Kundenwünsche erheben, verstehen und berücksichtigen müssen. Die gezielte Schulung der Kundenberater im Bereich ESG-Kriterien - gemäss Prinzip 2 im Leitfaden - trägt unterstützend dazu bei.
Die neuen Publikationen der SBVg machen deutlich, dass ESG-Kundenpräferenzen im Beratungsprozess berücksichtigt und die bedürfniskonforme Umsetzung sichergestellt werden muss. Sustainable Finance ist jedoch weit mehr als eine regulatorische Pflicht – sie stellt eine grosse Chance für den Finanzplatz dar und beinhaltet bisher noch unausgeschöpftes Potenzial.
